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12月28日,金融界举办的第十一届领航中国论坛隆重召开,在以“改革新机遇”为主题的金融界证券行业年会上,国海证券(行情000750,诊股)副总裁蒋健分享了财富管理高质量发展路径。
蒋健表示,国海证券以创造价值为本, 担当成就客户美好生活的使命,从买方视角,对财富管理业务的“人货场”进行重构与升级。聚焦“长期、利他、专业、智慧”的发展理念,以为客户创造价值为引领,将投研能力和金融科技作为驱动引擎,紧抓业务与技术的融合、线上与线下的互补,员工与客户的共创,不断加强投研能力和数字化建设,将更多的财富管理服务传递给广大投资者。
以投研能力为核,铸就财富管理核心竞争力
券商财富管理经历了咨询服务、产品销售两个阶段,目前正迈入资产配置的第三阶段,投研能力决定券商资产配置能力,是财富管理行业的战略制高点。
蒋健指出,国海证券基于为客户创造价值的理念和成就客户美好生活的使命,全力夯实财富管理客户基础,提升综合服务客户的能力,通过丰富产品谱系,强化产品创设、评价与筛选,搭建涵盖多品种、多策略、多组合和多工具在内的资产配置体系,覆盖客户财富管理全生命旅程。
具体来看,根据产品属性与客户风险偏好的不同,国海证券通过全牌照业务协同,提升产品筛选与资产配置能力,全面满足不同风险偏好理财类客户的差异化需求;同时为偏好交易类客户打造了组合投顾、内容投顾、工具投顾和智能投顾等系列证券投顾服务;针对不同客群的特性提供差异化服务。其中,针对私行财富客户推出私享投顾服务,针对女性群体推出证券行业首家“她财富”女性客户专属服务等。
“专业的投研团队是买方投顾能力的重要支撑。”蒋健表示,国海证券通过对标机构买方投研团队、券商卖方研究员的专业水准,借鉴基金经理的培养方法与投资思维,全力打造零售财富总部买方投研团队。同时高水平建设分支机构投顾队伍,实现一线业务人员投顾能力全员化。总部赋能分支机构,总分联动,提供各类型客户的专业解决方案。
以数字化为锚,陪伴客户全财富旅程成长
如何在金融生态中及时精准洞察客户需求,化解传统财富管理中“客户找不着,需求摸不准,价值送不到”的痛点难点问题?
蒋健指出,解决难题的关键在于财富管理的数字化。数字技术深刻影响财富管理行业,主要是基于展业物理边界的打破,客户需求的实时捕捉,服务的精准化、定制化、智能化,这三个方面的重大变化。
国海证券坚定财富管理数字化转型的战略性投入,增强线上线下(行情300959,诊股)获客、运营、智能化交易的能力,推进线上线下一体化发展。国海证券目前已在运营平台数字化,打造数字客户;队伍数字化,打造“数字员工”;业务协同数字化,构建数字化组织,三个方向发力。
在运营平台数字化,打造数字客户方面,国海证券坚持数智财富的理念,运用人工智能、大数据分析等技术,加大了国海证券APP的场景化、平台化、生态化、智能化建设;建设数字化智能资产配置平台,基于大数据技术构建了丰富的指标和标签体系,通过智能算法实现了客户和产品的精准匹配,通过流程画布技术实现了自动化策略配送、千人千面的精细化客户运营。
在队伍数字化,打造“数字员工”方面,国海证券用金融科技武装员工,数字员工平台构建了“识客户、晓商机、易服务、广触达、慧检视”5大数字化能力体系,形成了打通线上线下、公域私域、总分协同的服务闭环,为每位零售财富一线员工加载一个超级智慧大脑和超级工具箱。
在业务协同数字化,构建数字化组织方面,国海证券建设了机构业务“数智协同展业平台”,搭建数字企业客户经营服务体系,实现跨业务线协同团队柔性组建、线上线下一体化协同,为客户提供“投研+投资+投行+财富管理”一站式综合金融服务。同时,国海证券持续深化平台的数字化、智能化建设,在组织管理上逐步导入OKR等数字化管理工具,打造敏捷型组织,提高管理效率,形成了人员在线、任务在线、沟通在线、协作在线、生态在线的数字型组织,实现了国海证券财富管理业务的全面数字化转型。
以文化为魂,与客户员工共成长
蒋健表示,国海证券遵循“合规、诚信、专业、稳健”的行业文化,确立了“合规诚信、专业创新、坚韧担当、高效共赢”的公司核心价值观,并将其融入零售财富业务的发展中。
国海证券将继续践行尊重人才、成就人才的企业文化,通过提供广阔的发展空间和富有竞争力的市场化机制,做到事业留人、待遇留人、情怀留人,构筑坚实的财富管理人才基础。同时坚定围绕以客户为中心,为客户创造价值为引领,主动践行利他主义、长期主义、奋斗主义,成就员工,成就客户,将企业、员工的成长与客户的成就紧密联结在一起。
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